Tips untuk Meningkatkan Pengembalian Pajak Anda pada tahun 2018

Sekarang setelah musim pajak berakhir, apakah Anda harus membayar pajak bukannya mendapatkan pengembalian uang? Anda pasti tidak sendirian, dan mungkin akan ada pertunjukan ulang tahun depan.

Ada beberapa hal yang dapat Anda lakukan untuk meningkatkan peluang pengembalian uang dan Anda tidak perlu menjadi akuntan pajak untuk mengambil keuntungan dari pemotongan ini. Kuncinya adalah mulai merencanakan sekarang, dan tidak menunggu sampai akhir tahun. Di bawah ini adalah daftar apa yang harus Anda lakukan.

Berkontribusi ke 401K atau IRA

Kebanyakan orang berpikir satu-satunya alasan untuk berkontribusi pada dana pensiun adalah untuk memastikan kemandirian finansial seiring dengan bertambahnya usia Anda, tetapi juga dapat memiliki manfaat pajak jangka pendek. Sebagian besar waktu uang yang Anda gunakan untuk 401K dan IRA Anda sudah dikurangi pajak dan tidak termasuk dalam penghasilan kena pajak Anda.

Sumbangkan ke Amal

Sumbangan amal atau biaya yang terkait dengan relawan dapat semuanya diperinci dan dikurangi dari penghasilan Anda pada waktu pajak. Ingatlah untuk menyimpan semua tanda terima dan mencatat semua mil perjalanan Anda atas nama badan amal atau organisasi tempat Anda menjadi sukarelawan. Mil ini akan dikurangkan pada 14 sen per mil untuk 2018.

Beli Tempat Tinggal Utama

Ada manfaat pajak yang jelas untuk memiliki rumah. Bunga yang Anda bayar atas hipotek Anda semuanya sudah dikurangi pajak. Selama beberapa tahun pertama, pembayaran hipotek ditujukan untuk bunga, yang secara radikal akan menurunkan pendapatan kotor Anda yang disesuaikan pada waktu pajak. Pikirkan tentang membayar pembayaran hipotek Januari 2019 pada bulan Desember untuk mendapatkan manfaat pajak maksimum pada bulan April.

Berinvestasi dalam Energi Matahari

Jika Anda membuat daftar perbaikan rumah, pertimbangkan untuk menambahkan panel surya ke daftar itu. Solar akan menghasilkan pemilik rumah hingga 30% dari biaya pemasangan mereka dalam kredit pajak. Saya akan bergegas karena kredit tersebut akan berkurang setelah 2019.

Klaim Kredit Pendidikan

Bunga pinjaman mahasiswa dan / atau biaya kuliah dapat digunakan sebagai pengurang pajak. Siswa saat ini juga dapat mengakses Kredit Peluang Amerika, yang mencakup hingga $ 2,500 setiap tahun selama empat tahun, dan Kredit Belajar Seumur Hidup, yang dapat menutupi hingga $ 2.000 per pengembalian pajak.

Memulai Bisnis Rumah

Memulai dan mempertahankan bisnis di rumah Anda akan memberi Anda sumber pendapatan baru, tetapi yang lebih penting, memungkinkan Anda untuk mengambil potongan pada semua pendapatan yang dihasilkan dari bisnis. Pengurangan spesifik ini mungkin termasuk biaya bisnis, bagian dari hipotek Anda, utilitas, perbaikan, dan bahkan biaya startup untuk bisnis.

Biaya Medis atau Gigi

Banyak dari biaya medis dan gigi Anda dapat dikurangi pajak seperti biaya transportasi dan parkir.

Buka Rencana Pengeluaran Fleksibel

Banyak perusahaan menawarkan rencana pengeluaran yang fleksibel yang akan membiarkan karyawan mereka berkontribusi terhadap biaya pengobatan tahunan mereka. Kontribusi medis ini umumnya tidak diperhitungkan dalam pendapatan kena pajak.

Berburu pekerjaan

Jika Anda menemukan diri Anda dalam perburuan pekerjaan baru di tahun yang akan datang ini, ingatlah Anda dapat menghapus sebagian biaya yang terkait dengan mencari pekerjaan baru. Penghapusan ini termasuk pakaian, perjalanan, makanan, dll. Dan, pengeluaran ini dapat dikurangkan bahkan jika pekerjaan tidak ditemukan dalam tahun pajak.

Buat Perkiraan Pembayaran

Seperti yang sering dikatakan, pertahanan terbaik adalah pelanggaran yang baik. Jika Anda khawatir bahwa pemotongan Anda tidak akan mencakup Anda dengan tepat untuk tahun pajak, akan menguntungkan untuk melakukan pembayaran triwulan yang menurut Anda dan akuntan pajak Anda akan menutupi penghasilan Anda yang tidak terkena pemotongan pajak.

Mulai Keluarga

Kredit pajak anak masih termasuk dalam tagihan reformasi pajak yang baru. Bahkan, mereka telah meningkat dari $ 1.000 per anak menjadi $ 2.000.

Temukan Setiap Kredit Pajak Yang Tersedia

Kami telah menamai banyak kredit pajak dalam artikel ini, tetapi ada banyak lagi yang dapat dimanfaatkan. Beberapa di antaranya termasuk biaya perawatan anak untuk rumah tangga berpenghasilan rendah dan adopsi. Perlu diingat bahwa kredit pajak lebih dihargai daripada pemotongan sederhana karena mereka dapat mengurangi penghasilan kena pajak Anda dalam basis dolar per dolar.

Potongan pajak dan Jobs Act of 2017 yang ditandatangani menjadi undang-undang pada bulan Desember memberikan perombakan besar terhadap undang-undang pajak sebelumnya. Undang-undang ini akan mempengaruhi perencanaan pajak Anda untuk tahun 2018 sehingga penting untuk memiliki seorang profesional yang melakukan pajak Anda. Tidak peduli seberapa banyak yang Anda pikir Anda ketahui atau berapa banyak penelitian yang Anda lakukan, seorang profesional akan dapat mengidentifikasi pengurangan pajak dan kredit pajak yang akan bermanfaat bagi Anda. Seorang profesional juga akan membantu Anda tetap terorganisir dan meminimalkan kewajiban pajak Anda.

Ingat, jadilah pembayar pajak yang bijaksana dan pelajari cara menghasilkan uang dari pengembalian pajak Anda.

Reformasi Pajak

Menerapkan "pajak tetap" pada Tingkat Penghasilan

Satu isu reformasi pajak yang membutuhkan pengalamatan adalah jumlah pendapatan yang perlu dibangkitkan oleh sistem pajak federal. Ketika ada ketidakseimbangan antara pendapatan dan pengeluaran, hutang dan defisit federal akan meningkat dan mencapai batas yang tidak berkelanjutan. Para pembuat kebijakan perlu menilai kebijakan pajak dan mencari cara untuk mengurangi tekanan fiskal. Menerapkan pajak tetap atas penghasilan pada tingkat 18% untuk semua orang Amerika. Memiliki pajak tetap untuk semua orang Amerika akan memastikan bahwa semua warga negara dikenakan pajak yang sama dan tidak ada bias. Namun, tingkat 18% terlalu tinggi bagi warga dengan memperhitungkan warga memiliki pendapatan yang berbeda. Menerapkan kebijakan ini tidak akan bermanfaat bagi pemerintah, karena hanya akan menguntungkan masyarakat berpenghasilan tinggi.

Kelas pekerja di Amerika membayar terlalu banyak pajak dibandingkan dengan kerja sama dan jutawan. Sebagian besar perusahaan besar dan menguntungkan membayar sedikit pajak dibandingkan dengan warga kelas menengah. Jika perusahaan dan orang kaya membayar bagian mereka yang adil, negara akan mampu memotong pajak untuk sebagian besar warga menengah dan umum. Ini juga dapat ditingkatkan dengan memotong pengeluaran boros pada senjata, militer dan perang. Sebaliknya, memajaki lebih banyak orang berpenghasilan tinggi akan mengakibatkan pemerintah memiliki lebih banyak uang untuk diboroskan. Ini juga bertindak sebagai penghalang bagi bisnis dan individu untuk menghasilkan uang. Ini mungkin mengarah pada pengurangan investasi oleh investor. Di masa lalu, pajak tinggi memperlambat ekonomi dan mengakibatkan stagnasi. Memotong pajak atas bisnis mempromosikan pendapatan. Namun, peningkatan pajak menyebabkan penurunan belanja bisnis dan investasi ketika mereka mencoba untuk memotong pengeluaran pajak mereka yang mengakibatkan penurunan pendapatan bagi pemerintah.

Melaksanakan Reformasi Partai Demokrat

Ada proporsi yang tidak seimbang dari kekayaan individu di AS. Langkah-langkah agresif perlu diambil untuk pemulihan distribusi pendapatan yang adil. Kelas menengah dan orang miskin membayar banyak dalam hal pajak federal yang disebabkan oleh ketidakadilan pajak negara. Reformasi sistem pajak yang luas harus diterapkan untuk menyederhanakan sistem pajak. Kebijakan pajak harus diterapkan untuk menghilangkan celah. Demokrat memegang gagasan bahwa pajak harus ditingkatkan untuk kelas atas dan dikurangi untuk kelas menengah. Kode pajak dan sistem membutuhkan perbaikan. Amerika Serikat membutuhkan kode yang menciptakan kekayaan bagi orang-orang dan imbalan bekerja dan bukan kode, yang menghasilkan kekayaan bagi mereka yang memilikinya. 2.000.000 dolar harus ditetapkan pada tingkat pendapatan di mana orang Amerika harus dikenai pajak lebih berat. Ini akan membuka jalan untuk memotong pajak bagi warga lainnya. Peningkatan pajak untuk orang-orang Amerika yang kaya akan menyebabkan pemotongan pajak sebesar 98% di mana sebagian besar keluarga akan dapat menghadapi tantangan ekonomi harian mereka.

Proposal Reformasi Pajak Blueprint GPO

Sebuah proposal oleh cetak biru GOP rumah mengusulkan bahwa pajak penghasilan perusahaan harus diganti dengan Pajak Aliran Kas Berbasis Tujuan (DBCFT). Ini akan membantu pajak penghasilan yang bekerja sama dan sistem pajak AS di seluruh dunia menghilangkan distorsi yang ditimbulkannya. Sistem di seluruh dunia akan diganti dengan sistem pajak teritorial di mana perusahaan akan dikenakan pajak berdasarkan lokasi keuntungan mereka dan tidak sesuai dengan tempat tinggal perusahaan mereka. Perusahaan di AS yang memperoleh laba di luar negeri tidak akan dikenakan pajak lagi atas keuntungan mereka ketika mereka dibawa kembali ke Amerika Serikat. Sistem pajak ini juga akan memungkinkan aliran modal yang bebas kembali ke AS dengan menghilangkan efek lock-out. Ini akan mendorong perusahaan untuk memperluas dan menanamkan operasi di seluruh dunia.

Mengubah Tarif Pajak

Rencananya adalah memangkas pajak di semua tingkat pendapatan, tetapi para pembayar pajak yang berpenghasilan tinggi akan menerima pemotongan terbesar. Tagihan pajak rata-rata kemudian akan dipotong oleh 1810 dolar, yang akan meningkatkan pendapatan sebesar 2,5% setelah pajak. Pembayar pajak atas 1% kemudian akan mendapat manfaat sebesar 3/4 pemotongan pajak sementara pembayar pajak tertinggi akan melihat penurunan pemotongan pajak 16,9% setelah pendapatan pajak. Rumah tangga kelas menengah akan menerima pemotongan pajak 0,5 persen setelah pendapatan pajak, sementara orang Amerika termiskin akan melihat penurunan dalam pemotongan pajak mereka 0,4% setelah pendapatan pajak. Rencananya akan melihat pengurangan 33% oleh tingkat pendapatan pajak individu atas, 20% oleh perusahaan, dan 25% untuk kemitraan dan kepemilikan tunggal. Ini akan mengurangi kredit pajak anak dan pemotongan standar.

Pajak konsumsi arus kas akan menggantikan pajak penghasilan perusahaan, yang akan berlaku untuk semua bisnis di mana kepentingan dalam bisnis tidak dapat dikurangkan dan investasi akan langsung dipotong. Ini akan menghasilkan pajak arus kas yang dapat disesuaikan perbatasan dengan pengecualian penerimaan ekspor dan impor yang dibeli tidak akan dikurangi. Pemotongan tingkat pajak marjinal ini akan mengurangi tarif pajak pada investasi baru, insentif pada investasi AS akan meningkat, dan distorsi pajak akan berkurang pada alokasi modal. Namun, suku bunga akan meningkat jika terjadi peningkatan pinjaman pemerintah dan menyebabkan kerumunan pada investasi swasta. Ini akan mengimbangi dampak positif dari rencana investasi swasta. Untuk mengatasi percabangan pemotongan pajak atas defisit, pengeluaran federal perlu dikurangi.

Penerapan PPN

Pajak konsumsi nasional (PPN). Ini adalah pungutan atas perbedaan antara pembelian barang dan penjualannya. Umumnya, pajak dihitung berdasarkan bisnis menurut penjualannya, kredit untuk pajak yang dibayarkan atas pembeliannya dikurangi dan selisihnya diteruskan ke pemerintah. Pendapatan perusahaan multinasional yang berdomisili di Amerika Serikat juga harus dikenai pajak. Pengeluaran diskresioner dan wajib juga harus dikurangi yang akan mengarah pada pengurangan defisit dan utang. Menurunkan pengeluaran pemerintah untuk perawatan kesehatan dan mengurangi pendapatan di bawah jumlah dasar akan mengimbangi pengurangan defisit. Hal ini akan menyebabkan peningkatan investasi domestik, tabungan nasional dan persediaan modal akan meningkat.

Tips Cerdas Untuk Mengajukan Pengembalian Pajak Anda

Batas waktu pajak cepat mendekat dan banyak orang yang belum pernah melakukan pajak mereka sendiri sebelumnya merasa gugup ketika mereka mengajukan pengembalian pertama mereka. Menurut IRS, 25% dari semua pembayar pajak menunggu hingga dua minggu terakhir sebelum batas waktu untuk mempersiapkan pengembalian pajak mereka. Jika Anda masuk dalam kategori ini, lihat tips bermanfaat ini untuk membantu Anda menyelesaikan pekerjaan dengan benar.

Dapatkan Terorganisir

-Gunakan daftar periksa persiapan pajak untuk memastikan Anda memiliki semua yang Anda butuhkan untuk pengarsipan.

-Memiliki formulir, tanda terima, dan dokumen lainnya di dekat Anda untuk memudahkan akses

-Berhati tenggat waktu pengarsipan Anda

-Jika Anda telah mengajukan sebelumnya, mintalah kembali tahun lalu untuk referensi

Ingat, pengetahuan adalah kekuatan

Proses pajak dapat mengintimidasi bagi siapa saja, terutama yang pertama kali menyiapkan. Tahukah Anda bahwa rata-rata skor Amerika hanya sekitar 50% pada pertanyaan keuangan pribadi yang berkaitan dengan pengembalian pajak penghasilan? Penting bagi Anda untuk meneliti opsi pajak Anda, sekolah sendiri dan memahami barang-barang apa saja yang bisa dikurangkan dan dapat memberi Anda laba yang lebih tinggi. Jangan terlalu cepat mengubah diri Anda dengan terburu-buru melalui uji tuntas Anda. Ada program yang tersedia yang dapat membantu. Misalnya, The Relawan Penghasilan Pajak Bantuan (VITA), menawarkan bantuan pajak gratis kepada orang-orang yang membuat $ 54.000 atau kurang yang perlu bantuan mempersiapkan pengembalian mereka sendiri.

Pilih formulir IRS yang benar

Bentuk paling sederhana adalah 1040EZ. Individu yang berpenghasilan di bawah $ 100.000 menggunakan formulir ini.

Pilih perangkat lunak atau pembuat pajak Anda

Perangkat lunak persiapan pajak populer dengan do-it-yourselfers. Anda dapat menemukan banyak opsi persiapan berbasis cloud atau komputer. Jika Anda membutuhkan bantuan seorang ahli pajak profesional, penting untuk menemukan pilihan yang bereputasi baik. Berbicara dengan teman, kolega, atau seseorang yang Anda kenal yang memiliki pengalaman dengan persiapan pajak. Pastikan Anda bertanya tentang biaya mereka dan yang paling penting dapatkan nomor identifikasi pajak persiapan mereka.

Tentukan bagaimana Anda akan mengajukan pengembalian Anda

Ada dua opsi yang tersedia terkait pengiriman pengembalian pajak Anda yang telah diselesaikan. Yang pertama adalah file secara elektronik melalui penyedia E-file IRS resmi. Yang lainnya adalah mengunduh formulir yang diperlukan, mengisinya, menandatangani dan mengirimnya melalui pos. Jika Anda mengharapkan pengembalian uang, E-file pasti akan memastikan Anda mendapatkan uang Anda lebih cepat.

Ambil tindakan keamanan

Berhati-hatilah saat mengisi pajak Anda. Pastikan Anda bekerja di jaringan aman. Pastikan untuk menghindari penggunaan Wi-Fi publik dan ingatlah untuk memiliki kata sandi yang unik dan kuat untuk akun terkait pajak.

Buatlah rencana pengembalian pajak Anda sebelum Anda menerimanya

Jika Anda adalah salah satu pembayar pajak beruntung yang mengharapkan pengembalian uang, Anda harus memiliki rencana untuk uang Anda. Sebelum Anda pergi keluar dan membelanjakan pengembalian dana Anda, ingat bahwa IRS tidak mengirimi Anda cek gratifikasi. Ini uang yang seharusnya menjadi milikmu selama ini. Jadi, pastikan Anda memberikan pengembalian dana yang tertunda untuk tujuan khusus.

Lebih dari 50% orang Amerika tidak memiliki tabungan untuk dibicarakan. Jadi, waktu terbaik untuk mulai menabung adalah pengembalian pajak Anda. Ini bisa membantu Anda membuat langkah finansial besar ke arah yang benar. Bagaimana menempatkan pengembalian dana Anda ke arah konsolidasi tagihan atau tujuan tabungan lainnya. Anda juga dapat mempertimbangkan untuk menginvestasikan uang Anda dalam bentuk CD, obligasi, atau dalam real estat. Apa pun yang Anda putuskan, manfaatkan sebagian besar uang yang akan Anda terima.

Siap, Set, File!

Sekarang setelah semua dokumen Anda dikumpulkan dan formulir IRS selesai, saatnya mengambil napas dalam-dalam dan mengajukan pajak Anda.

Real Estat dan AMT: Sewa atau Properti Investasi

Pajak Minimum Alternatif merupakan pertimbangan yang sangat penting bagi pembayar pajak yang memiliki real estat karena hampir setiap aturan pajak yang berlaku untuk real estat berbeda untuk AMT daripada Pajak Reguler. Artikel tentang Real Estat dan AMT ini akan membahas situasi di mana individu memegang real estat sebagai investasi, biasanya sebagai properti sewaan. Perbedaan dalam perlakuan pajak antara Pajak Reguler dan AMT dapat menjadi signifikan.

Beban bunga

Bunga yang dibayarkan pada hipotek yang diambil untuk memperoleh properti sepenuhnya dikurangkan, baik untuk Pajak Reguler dan Pajak Minimum Alternatif. Tidak seperti potongan yang diperinci yang memungkinkan manfaat pajak untuk apa yang berjumlah pengeluaran pribadi, undang-undang perpajakan pada umumnya memungkinkan semua potongan pajak yang harus dilakukan pembayar pajak dalam mengejar pendapatan bisnis. Dengan demikian, keterbatasan yang dibahas dalam artikel sebelumnya tentang bunga KPR tidak berlaku.

Namun, jika ekuitas dalam properti sewaan digunakan sebagai jaminan untuk pinjaman tambahan – hipotek kedua, misalnya – maka wajib pajak harus melihat bagaimana hasil pinjaman tersebut digunakan untuk menentukan pengurangan bunga. Jika hasil digunakan untuk pinjaman mobil atau untuk membiayai pendidikan seorang anak, misalnya, maka bunganya adalah kepentingan pribadi yang tidak dapat dikompromikan. Jika hasil digunakan untuk meningkatkan properti sewaan, bunga dapat dikurangkan.

Saran – sebaiknya para pembayar pajak menjaga pinjaman pribadi terpisah dari pinjaman bisnis. Menggabungkan keduanya menciptakan tantangan penyimpanan catatan dan dapat menyebabkan perselisihan dengan IRS.

Pajak properti

Pajak properti yang dibayarkan untuk properti sewa atau investasi diperbolehkan secara penuh baik untuk keperluan Pajak Reguler maupun untuk Pajak Minimum Alternatif.

Ide perencanaan – jika Anda memiliki kesempatan untuk membayar tagihan pajak properti Anda tahun ini atau tahun depan, bayar dalam setahun ketika Anda memiliki pendapatan yang cukup dari properti tersebut sehingga tidak menghasilkan kerugian sewa. Strategi ini dapat membantu menghindari pemicu hilangnya aktivitas pasif yang dijelaskan di bawah ini.

Contoh – dalam tagihan pajak properti Florida dikirimkan pada bulan Oktober, dan dibayarkan berdasarkan jadwal diskon berikut: November – 4%, Desember – 3%, Januari – 2%, Februari – 1%. Jika Anda memiliki kerugian dari properti pada tahun 2010 tetapi berharap untuk menghasilkan pendapatan pada tahun 2011, jangan membayar tagihan Anda pada bulan November atau Desember – karena diskon kecil itu dapat membantu Anda menghindari aturan pembatasan kerugian.

Penyusutan

Penyusutan diperbolehkan untuk properti yang dimiliki untuk investasi. Porsi dari biaya yang dialokasikan untuk tanah tidak dapat disusutkan, tetapi untuk bangunan itu sendiri dan perabotan, peralatan, karpet, dll. Pemotongan depresiasi dapat diambil.

Real properti (ini adalah definisi hukum dari rumah atau bangunan lain) yang diadakan untuk sewa / investasi hanya dapat disusutkan untuk keperluan Pajak Reguler dengan metode "garis lurus", selama masa manfaat 27,5 tahun. Dengan demikian, properti dengan $ 275.000 dialokasikan ke gedung akan disusutkan pada tingkat $ 10.000 per tahun.

Harta pribadi (ini adalah definisi hukum dari hal-hal seperti furnitur, peralatan, karpet dan sejenisnya) dapat disusutkan untuk keperluan Pajak Reguler dengan metode "dipercepat" selama masa manfaat lima tahun. Metode akselerasi memungkinkan pengurangan depresiasi yang lebih besar pada tahun-tahun awal, sebagai pengakuan atas faktor keusangan atau penurunan nilai yang Anda lihat di properti baru (mobil adalah contoh yang baik).

Untuk keperluan AMT, bagaimanapun, properti pribadi dapat disusutkan hanya dengan menggunakan metode garis lurus. Dengan demikian, item AMT akan dihasilkan pada tahun-tahun awal jika metode dipercepat digunakan.

Ide perencanaan – untuk properti pribadi pertimbangkan memilih metode garis lurus untuk keperluan Pajak Reguler. Meskipun memberikan sedikit manfaat pajak dari depresiasi yang lebih besar di tahun-tahun awal, itu bisa berarti menghindari pembayaran AMT.

Aturan investasi aktif / pasif dan aturan "berisiko"

Seorang pembayar pajak yang tidak "aktif" dalam mengelola properti investasi tidak boleh menggunakan kerugian dari properti sewa untuk mengimbangi penghasilan lain seperti gaji dan upah, dividen, bunga, keuntungan modal, dll. Sebaliknya, kerugian ini ditangguhkan sampai pembayar pajak menjual properti atau menghasilkan pendapatan pasif dari ini atau sumber investasi pasif lainnya.

Aturan-aturan yang berisiko sama menolak penggunaan jenis-jenis kerugian ini sejauh para pembayar pajak telah memperoleh investasi dengan uang pinjaman dan tidak memiliki kewajiban pribadi atas utang.

Ide perencanaan

Jika batasan-batasan kerugian ini berlaku, pertimbangkan ide-ide perencanaan yang disebutkan di atas untuk meminimalkan kerugian yang dihasilkan setiap tahun. Mereka tidak melakukan kebaikan bagimu.

Penjualan properti

Beberapa masalah AMT yang berbeda dapat timbul pada penjualan properti sewa / investasi. Salah satunya adalah bahwa keuntungan atau kerugian Anda mungkin berbeda untuk AMT daripada untuk keperluan Pajak Reguler. Ini akan terjadi jika metode depresiasi yang berbeda digunakan. Sebagai contoh, jika properti pribadi didepresiasi menggunakan metode dipercepat untuk keperluan Pajak Reguler, maka dasar dalam properti ketika menghitung untung atau rugi pada penjualan akan berbeda karena metode garis lurus harus digunakan untuk keperluan Pajak Minimum Alternatif.

Keuntungan pada penjualan properti investasi umumnya adalah keuntungan modal, meskipun sebagian dapat diperlakukan sebagai pendapatan biasa tergantung pada metode penyusutan dipercepat digunakan. Keuntungan modal di dalam dan dari diri mereka sendiri bukan merupakan item AMT, tetapi meskipun demikian mereka dapat menghasilkan AMT dibayar. Hal ini karena jumlah pembebasan AMT dihapus untuk pembayar pajak pada tingkat pendapatan tertentu, sehingga penghasilan tambahan ini dapat memiliki hasil pengurangan pengecualian yang pada gilirannya akan meningkatkan penghasilan kena pajak untuk keperluan Pajak Minimum Alternatif.

Mengapa Apakah Bisnis Lebih Memilih GST daripada Struktur Pajak Lainnya?

Reformasi GST telah berhasil disahkan di kedua majelis Parlemen dan Pemerintah siap untuk meluncurkan struktur pajak baru dalam beberapa bulan mendatang, yaitu mulai 01 Juli 2017, tepatnya. Jadi apa itu GST? GST singkatan dari Pajak Barang & Jasa yang akan menyederhanakan struktur pajak di India. Sistem pajak ini akan bermanfaat baik untuk bisnis maupun individu. Sejauh menyangkut bisnis, GST akan sangat menguntungkan karena akan mengurangi beban beberapa pengajuan pengembalian dan juga akan menghilangkan hambatan geografis untuk perusahaan perdagangan. Integrasi GST dengan Tally ERP 9 akan menjadi tambahan nilai yang bagus untuk bisnis yang ingin mengotomatiskan pengarsipan kembali mereka dibandingkan dengan manual.

Organisasi lebih menyukai GST daripada rezim pajak saat ini

Menjadi sistem pajak konsep ganda, penting untuk memahami hal-hal penting GST. Sistem ini memungkinkan pemerintah Negara Bagian maupun Pusat untuk mengelola, mengumpulkan, serta membagi pajak berdasarkan cara transaksi dilakukan. Tidak diragukan lagi, caranya berbeda dari rezim pajak saat ini dan sekali dalam implementasi akan membuat kehidupan orang dan usaha kecil dan menengah menjadi mudah. Sekarang, mari kita lihat apa yang dihasilkan GST baru dibandingkan dengan rezim pajak saat ini.

  • Rezim pajak saat ini di India termasuk undang-undang yang berbeda untuk pajak yang berbeda, sedangkan di GST hanya akan ada satu undang-undang karena struktur pajak ini akan menggabungkan pajak yang berbeda

  • Rezim pajak saat ini memiliki tingkat yang berbeda-beda sedangkan sistem ini akan memasukkan satu tarif CGST tunggal dan tingkat SGST konstan di semua negara bagian

  • Kredit CST dan fakta bahwa banyak pajak yang tidak diizinkan dalam sistem pajak saat ini akan menyebabkan efek penumpahan. GST tidak akan meningkatkan situasi ini karena konsep CST akan dihapus sepenuhnya setelah IGST diperkenalkan.

  • Rezim pajak saat ini memungut pajak berat pada pembayar pajak, sehingga banyak membebankan pajak kepadanya. Ketika GST diperkenalkan, beban pajak kemungkinan akan berkurang karena semua pajak akan diintegrasikan yang selanjutnya akan membagi beban pajak.

  • Beberapa pajak dimasukkan dalam biaya karena adanya efek Cascading. Namun, dalam GST, beban biaya berkurang karena efeknya dihilangkan oleh mekanisme dengan menyediakan kredit.

  • Skenario saat ini tidak memberdayakan baik Negara dan Pusat pada subjek yang sama dalam sistem pajak saat ini. Namun, di GST, pihak berwenang akan diberi wewenang untuk membuat undang-undang tentang GST karena konstitusi akan memungkinkannya untuk melakukannya.

  • Dalam skenario saat ini, struktur pajak cukup kompleks karena ada beberapa undang-undang yang harus diikuti bersama dengan kebutuhan mereka. Dalam GST, struktur pajak sangat disederhanakan karena hanya akan diatur oleh satu undang-undang.

Banyak yang percaya itu GST adalah hal terbaik yang terjadi pada sistem pajak India. Lebih lanjut, integrasinya dengan Tally ERP akan membuatnya mencapai jutaan orang. Selain itu, implementasi GST akan semakin mengarah pada produktivitas dan efisiensi yang lebih tinggi dalam memberikan solusi berbasis waktu.

2026 Bom Pajak Membuat Solo 401k Roth Terlihat Lebih Baik dari Sebelumnya

The Trump Pajak Cut & Jobs Act menciptakan 2026 Diperlukan pajak penghasilan Pajak penghasilan Minimum membuat Solo Roth 401k opsi kontribusi yang lebih baik sekarang daripada sebelumnya.

Di bawah tarif pajak yang lama, masuk akal untuk menggunakan kontribusi Solo 401 (k) dari pengurangan pajak pra-pajak biasa. Tetapi dengan tarif pajak baru, keputusan pra-pajak perlu dikaji ulang. Sumbangan Roth, meskipun pada awalnya tidak dapat dikurangkan, tumbuh bebas pajak dan mungkin jauh lebih bermanfaat di tahun-tahun mendatang Anda.

TCJA menurunkan tarif pajak marjinal pribadi yang akan naik kembali pada 2026. Ini berarti mendapatkan uang ke Solo 401k Roth sekarang dapat berubah menjadi peningkatan besar dalam kekayaan Anda nanti

Dengan potensi untuk kembali ke tarif pajak yang lebih tinggi pada tahun 2026 dan seterusnya, menambah akun seperti Solo Roth 401k membutuhkan tampilan kedua. MENGAPA? Mulai dari usia 70 1/2 tahun, rumus yang dirancang IRS memberi tahu Anda jumlah minimum yang harus Anda mulai mengambil dari rekening pensiun – sebagai penghasilan kena pajak. Penghasilan tambahan ini pada pengembalian pajak Anda:

  1. sering mendorong penghasilan Anda ke braket pajak yang lebih tinggi berikutnya,

  2. dapat membuat lebih dari pajak Jaminan Sosial Anda, dan juga,

  3. dapat menyebabkan premi Medicare Part B yang lebih tinggi.

RMD dapat membuat bom pajak 2026. Tambahkan pada tingkat yang lebih tinggi ketika bom itu melanda pada 2026, dan wham, laba bersih Anda di masa pensiun dapat mengambil hit pajak penghasilan besar.

Dengan menggunakan tarif pajak yang lebih rendah mulai tahun 2018, Anda akan memiliki keuntungan tarif pajak ketika tarif naik lagi pada 2026.

Pertimbangkan ini: Berdasarkan peraturan pajak yang lebih rendah, sebelum usia 70 tahun, Anda mengonversi sebagian pra-pajak Solo 401k ke Solo 401k Roth, dan hanya membayar pajak dengan tarif 10% dan 12%. Mulai tahun 2026, setelah mencapai usia 70½, tanpa strategi ini, Anda akan dikenakan tarif pajak di tingkat marjinal yang lebih tinggi dari 25% dan 28%. Dengan menggunakan strategi konversi Roth, Anda membayar pajak 12 sen pada dolar hari ini, bukannya 25-28 sen atau lebih per dolar kemudian. Itulah keuntungan tarif pajak yang tidak ingin Anda lewatkan.

Sejauh batasan penghasilan, jika penghasilan kotor Anda yang disesuaikan pada tahun 2018 kurang dari $ 275.000, Anda dapat membuat kontribusi tahunan untuk Solo 401k Roth dari $ 18.500 jika Anda berusia di bawah 50 atau $ 24.500 jika Anda berusia 50 tahun atau lebih. Jika Anda memiliki pasangan yang bekerja dengan Anda, yang telah mendapatkan penghasilan, pasangan Anda dapat membuat kontribusi Solo 401k Roth juga. Dengan ulasan cerdas, biasanya ada cara untuk mendapatkan uang ke Solo Roth 401k.

Mereka yang dalam beberapa tahun pensiun bukan satu-satunya yang harus melihat lagi Solo 401k Roth. Perencanaan cerdik berarti mencari cara untuk mendapatkan uang ke Solo 401k Roth untuk membantu memperkuat tabungan Anda. Dengan undang-undang pajak yang baru, sedikit perkiraan sekarang bisa berarti ribuan dalam penghematan pajak nanti.

Punya Pertanyaan?

Pajak Properti – Pro dan Kontra

Pajak properti dapat menjadi yang paling adil dan pada saat yang sama pajak tidak begitu adil yang dikumpulkan oleh pemerintah kota.

Dua faktor penentu bagaimana hal itu dapat memengaruhi apa yang akan dibayar oleh seseorang untuk jenis pajak ini adalah di mana Anda tinggal dan kondisi ekonomi seseorang.

Meskipun kita semua dapat menghargai hal-hal baik dari memiliki rumah vs menyewa, ketika datang ke pajak properti, menyewa adalah pilihan yang jauh lebih baik. Negara akan mengumpulkan pajak properti sebagai berikut:

Setiap penambahan properti seperti perbaikan lahan

Tanah itu sendiri

Setiap struktur yang tidak permanen ke properti

Penilaian ini umumnya dilakukan oleh pengumpul pajak daerah eksklusif di setiap negara bagian. Properti individu dan tanah akan dinilai nilainya dan kemudian dikirimkan sebagai pemberitahuan pembayaran pajak. Ini biasanya dibayarkan melalui jumlah pemilik rumah yang dinyatakan pada hipotek mereka.

Banyak kali ini dapat berdampak negatif terhadap properti atau pemilik tanah karena pajak dalam negara tertentu kadang-kadang dapat berlipat ganda atau tiga kali lipat dan meninggalkan pemilik rumah tidak mampu membayar pajak mereka, memaksa mereka untuk menjual properti atau tanah mereka.

Orang yang berpenghasilan tetap seperti Warga Senior yang telah pensiun, dapat sangat terpengaruh oleh peningkatan pajak properti. Nilai rumah mereka meningkat, tetapi pada saat yang sama mereka menemukan diri mereka tidak dapat membayar pajak mereka karena penghasilan mereka berkurang. Sayangnya, pajak properti tidak memungkinkan banyak ruang gerak jika terjadi tindakan alam atau tragedi pribadi.

Meskipun 2,3 tampaknya menjadi persentase rata-rata untuk pajak propertiIni sangat bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian lain, membuatnya tampak sangat tidak adil untuk negara-negara tertentu seperti New Hampshire, karena tingginya 4,9 persen.

Ini juga tampak tidak adil ketika negara-negara seperti Alabama membayar 1,3 persen dan hanya sedikit jauh di negara tetangga Georgia akan diminta membayar 2,6 persen, kemudian lebih banyak lagi di Florida pada tingkat 3,1 persen.

Jadi siapa yang menentukan bagaimana uang yang dihasilkan dari pendapatan ini dibelanjakan atau dalam beberapa kasus terbuang? Badan legislatif negara bagian akan menentukan ini bersama dengan keputusan untuk menambah atau mengurangi pajak properti dan seberapa sering pajak itu dikumpulkan.

Meskipun pajak properti benar-benar dapat membantu negara-negara dengan pendapatan, jumlah pajak properti yang harus dibayar dapat menjadi faktor penentu dalam keputusan seseorang di mana tinggal untuk mencapai Impian Amerika tanah atau kepemilikan rumah.

Tahun Keuangan Baru: Mulai Dari Hari Ini, Perencanaan Pajak Akan Menghemat Lebih Banyak Uang

Tahun Keuangan 2018-19 telah dimulai. Dalam situasi seperti itu, jika penghasilan tahunan Anda lebih dari Rs 2.5 lakh maka Anda harus segera memulai perencanaan pajak. Berdasarkan peraturan saat ini Undang-Undang Pajak Penghasilan, pendapatan lebih dari Rs 2.5 lakh per tahun.

Jika Anda melakukan pekerjaan maka penting juga bagi Anda untuk melakukan ini. Perusahaan meminta rencana investasi Anda pada bulan April. Jika Anda tidak memberikan rencana ini, maka perusahaan akan mulai memotong TDS atas penghasilan Anda. Jika Anda memulai perencanaan pajak segera, Anda akan memiliki lebih banyak uang untuk menabung atau berinvestasi dan Anda harus membayar lebih sedikit.

Perencanaan Pajak

Perencanaan pajak sangat penting pada awal tahun keuangan. Ini memberi Anda cukup waktu untuk berinvestasi dalam penghematan pajak. Ini memungkinkan Anda berinvestasi sedikit dalam opsi penghematan pajak sepanjang tahun. Pada saat yang sama, jika Anda menunda dalam perencanaan pajak maka nantinya Anda akan mendapatkan lebih sedikit waktu untuk berinvestasi dalam opsi penghematan pajak. Tidak mungkin setiap orang berinvestasi lebih banyak dalam waktu yang lebih singkat.

Lebih banyak uang akan dihemat daripada perencanaan pajak

Perencanaan pajak memperkuat penempatan keuangan Anda. Jika Anda melakukan perencanaan pajak dengan benar, Anda akan memiliki lebih banyak uang untuk disimpan, diinvestasikan, atau dibelanjakan. Seiring dengan ini, Anda harus membayar pajak lebih sedikit. Untuk perencanaan pajak, pertama-tama, Anda perlu mengetahui berapa banyak kewajiban pajak Anda akan menjadi pendapatan tahunan Anda.

Jangan hanya menghemat pajak

Anda tidak seharusnya hanya berinvestasi dalam penghematan pajak. Misalnya, orang hanya membeli polis asuransi untuk menghemat pajak, sementara mereka tidak mengerti apa fitur dari kebijakan ini atau berapa banyak mereka akan mendapatkan kebijakan. Jika Anda tidak mendapatkan perlindungan atau kembali sesuai dengan kebutuhan Anda dalam keadaan darurat, maka itu bisa mahal untuk Anda.

Mulai segera

Yang paling penting dalam perencanaan pajak adalah Anda memulai lebih awal. Pahami kewajiban pajak Anda. Tetapkan tujuan keuangan jangka panjang dan jangka pendek Anda. Setelah ini, pilih opsi investasi terbaik untuk mendapatkan tujuan keuangan Anda. Setelah itu mulailah berinvestasi.

Mulai berinvestasi dalam Skema Tabungan Ekuitas Terkait

Jika Anda harus berinvestasi dalam Skema Tabungan Ekuitas Terkait, maka Anda harus mulai berinvestasi segera. Tidak ada pajak atas investasi dalam Skema Tabungan Ekuitas Terkait. Namun, Anda harus ingat bahwa periode lock-in dalam skema tabungan terkait ekuitas adalah tiga tahun.

Dana providen publik

Dana bantuan publik, yaitu PPF, juga merupakan pilihan bagus untuk menghemat pajak. Anda dapat berinvestasi maksimal 1,5 lakh rupee dalam setahun di PPF. Namun, ketika berinvestasi di PPF Anda harus tahu bahwa jika Anda dapat berinvestasi untuk jangka waktu yang lebih lama maka hanya menambahkan uang untuk itu. Akun PPF adalah selama 15 tahun.

Asuransi kesehatan

Telah ada perubahan dalam undang-undang pajak penghasilan mengenai asuransi kesehatan di tahun keuangan baru. Di bawah ini, jika Anda membeli penutup medis untuk istri Anda, orang tua Anda, atau anak-anak Anda, maka Anda akan mendapatkan pembebasan pajak atas premi tahunan hingga Rs 25.000. Batas pembebasan pajak pada premi asuransi kesehatan pertama adalah 15.000. Dalam hal ini, jika Anda belum membeli perlindungan asuransi kesehatan untuk diri sendiri atau keluarga Anda, maka belilah sekarang.

ELSS Tax Saving Mutual Funds

Sebagian besar dari kita mencari opsi tabungan ketika petugas pajak mengetuk pintu kita. Sebagian besar waktu, kita cenderung sadar atau tidak sadar mengabaikan ELSS. Sebuah reksa dana simpanan pajak yang terdiversifikasi, Skema Kesetaraan Terkait (ELSS) adalah salah satu bagian utama korpus diinvestasikan ke pasar ekuitas.

Sekarang, Anda dapat mulai berinvestasi dalam skema ELSS melalui rute SIP. Namun, Anda perlu mencatat bahwa setiap investasi akan membayangkan periode lock-in 3 tahun dari tanggal investasi. Dana ELSS memberi Anda dua opsi pertumbuhan dan dividen. Opsi pertumbuhan memberi Anda jumlah lump-sum setelah selesainya periode lock-in sedangkan opsi dividend memberi Anda dividen setiap kali ada dana mengumumkan dividen, bahkan jika itu dalam periode lock-in.

Dana ELSS menjadi instrumen yang semakin populer, mari kita cari tahu mengapa itu bisa menjadi investasi yang berguna untuk Anda.

Dapatkan manfaat dari penghematan pajak dan investasi

ELSS memberi Anda manfaat ganda. Selain itu, karena keunggulan pasarnya dari eksposur ekuitas, itu membantu melipatgandakan uang Anda lebih cepat sambil menjaga pajak Anda di bawah memeriksa manfaat bagian 80C. Oleh karena itu, ELSS bukan hanya alat tabungan vanila biasa tidak seperti PPF. ELSS membuka opsi untuk mendapatkan pengembalian yang kuat sambil menyimpan pajak Anda.

Periode lock-in lebih rendah dibandingkan dengan opsi penghematan pajak lainnya

ELSS memiliki periode lock-in terendah hanya tiga tahun dibandingkan dengan instrumen populer lainnya. Ini termasuk PPF (15 tahun), NSC (6 tahun), dan tabungan pajak FD (5 tahun). Oleh karena itu, ELSS menikmati likuiditas tertinggi di antara opsi lain.

Pengembalian yang unggul dan bebas pajak

Dari semua opsi yang tersedia di bawah bagian 80C, pengembalian dari ELSS dan PPF bebas pajak. Selain itu, ELSS memberi Anda pengembalian terbaik hanya karena keunggulan pasarnya. Pengembalian dari NSC dan FDs dikenakan pajak. Oleh karena itu, ELSS memberi Anda hasil terbaik di antara semua instrumen.

Membuka investasi ekuitas

Anda mungkin memiliki keberatan tentang berinvestasi di reksa dana. Selain itu, jika Anda belum berinvestasi baik secara langsung atau tidak langsung ke pasar ekuitas, ELSS adalah cara terbaik bagi Anda untuk memulai perjalanan ekuitas Anda. Jika Anda berinvestasi di pasar baik secara langsung atau tidak langsung, sedikit kenaikan atau penurunan di pasar dapat memicu keputusan penjualan yang salah. Di sinilah ELSS menjadi penting. Periode lock-in 3 tahun di ELSS membuat Anda terikat dan Anda dapat melihat pengembalian yang jelas selama tiga tahun. Jika Anda melihat pada dua dekade terakhir, ELSS telah memberikan hasil terbaik dibandingkan dengan yang lain di bawah 80C.

Oleh karena itu, berinvestasi dalam dana tabungan pajak ELSS melalui SIP untuk menghemat pajak dan mendapatkan pengembalian yang unggul sambil rata-rata risiko pasar Anda.

Keuntungan dan Kerugian Pinjaman Pengembalian Pajak Pengembalian

Pinjaman antisipasi pengembalian pajak memberikan cara mendapatkan akses ke dana karena pengembalian pajak lebih cepat daripada jika Anda menunggu IRS memproses pengembalian dana. Intinya, mereka adalah pinjaman jangka pendek terhadap pendapatan yang diantisipasi dari pengembalian pajak.

Apakah jenis pinjaman ini akan cocok untuk Anda atau tidak, akan tergantung pada keadaan pribadi Anda. Meskipun pinjaman antisipasi pengembalian pajak tidak diragukan lagi akan memberi Anda akses instan ke uang yang Anda miliki dari pemerintah, ada juga beberapa kerugian yang harus Anda ingat juga.

Kelebihannya

Keuntungan utama dari pinjaman pengembalian uang adalah Anda akan memiliki dana yang Anda harapkan untuk dapat diterima dari pengembalian pajak Anda yang tersedia untuk dibelanjakan lebih awal. Jenis pinjaman jangka pendek ini biasanya diproses dengan sangat cepat dan Anda dapat memiliki uang Anda dalam rekening giro Anda hanya dalam beberapa hari. Itu bisa sangat bermanfaat jika Anda memiliki tagihan mendesak untuk membayar dan Anda tidak bisa menunggu pengembalian dana untuk datang melalui saluran biasa.

Kerugiannya

Kerugian utama dari jenis pinjaman ini adalah Anda akan dikenakan bunga dan biaya, yang bisa sangat tinggi, dan itu akan mengurangi jumlah uang yang Anda terima dari pengembalian uang Anda. Hal ini penting ketika Anda mengajukan permohonan untuk jenis pinjaman jangka pendek ini sehingga Anda sepenuhnya sadar bahwa itu adalah pinjaman, itu tidak, karena beberapa iklan akan menuntun Anda untuk percaya, cara mendapatkan pengembalian pajak Anda diproses lebih cepat.

Kerugian lain yang potensial yang perlu disadari konsumen dengan jenis pinjaman ini adalah bahwa, jika pengembalian pajak tertunda atau IRS menolak pengembalian uang, pinjaman akan tetap luar biasa dan masih harus dibayar kembali.

Kapankah pinjaman antisipasi pengembalian pajak sesuai?

Seperti halnya semua jenis pinjaman, kebutuhan akan pinjaman antisipasi pajak akan bergantung pada keadaan Anda sendiri. Jika Anda tidak membutuhkan dana dengan segera, maka akan lebih baik menunggu pengembalian dana diproses dengan cara biasa daripada membelanjakan uang untuk biaya dan bunga pinjaman.

Di sisi lain, jika Anda membutuhkan dana dengan segera dan Anda siap untuk menerima sedikit dari pengembalian dana Anda dari yang semula Anda harapkan, pinjaman antisipasi perpajakan akan membuat dana tersebut tersedia untuk Anda hanya dalam beberapa hari.

Melihat-lihat

Jika Anda memutuskan untuk mengajukan pinjaman sebagai antisipasi pengembalian pajak, lebih baik Anda berkeliling daripada mengambil pinjaman pertama yang Anda lihat diiklankan atau pinjaman yang ditawarkan oleh akuntan Anda. Ada banyak perusahaan pinjaman yang menyediakan pembiayaan jenis ini dan tingkat suku bunga dan biaya dapat sangat bervariasi, sehingga layanan pencocokan kredit sering merupakan pilihan terbaik, karena Anda dapat ditawari pinjaman oleh lebih dari satu pemberi pinjaman, dalam hal ini, Anda dapat mencari penawaran terbaik yang tersedia.

Itu selalu penting ketika menyetujui pinjaman apa pun, termasuk pinjaman antisipasi pengembalian pajak, bahwa Anda membaca syarat dan ketentuan dengan sangat hati-hati dan bahwa Anda memahami berapa biaya pinjaman itu dan kapan pinjaman akan perlu dilunasi.